鹏华基金8月23日开始发行旗下首只QDII基金,该基金将以60%-95%的基金资产投资于全球市场的共同基金

  A股市场的屡次探底使得投资者情绪如同大盘,持续低迷,而在刚过去的七月,全球股市在寒冬中透露出一丝暖意,当月道指、纳指和标普500指数三大股指均上升约7%。数据显示,今年以来QDII基金给投资者创造了很好的回报,但由于国内投资者在对海外市场缺乏了解的情况下,对于表现较好的QDII基金仍保持较为谨慎的态度。

  基金公司又掀QDII基金发行潮。截至8月18日,今年以来新成立的QDII基金已有8只,都是主要直接投资海外股票的产品,股票仓位均不得低于60%。据悉,鹏华基金也将于8月23日发行旗下首只QDII基金??鹏华环球发现,该基金将以60%-95%的基金资产投资于全球市场的共同基金。作为今年发行的首只类FOF产品,鹏华环球发现基金得到业内的普遍关注。

  某银行高级理财经理表示,目前银行客户的理财方式还属于典型的“后视镜”投资法。即投资者并不是基于对投资标的未来是否能够盈利的考虑,而是依据过去的投资经历进行投资,这也是为什么大部分投资者总是在股市最疯狂的时候贪婪入场,而在股市最低迷的时候斩仓出局的最重要原因。

  定位全球投资的海外基金得到越来越多成熟市场投资者的青睐。截至2009年底,投资境外市场的股票型基金已经占据美国共同基金总规模的11%。这一数据表明,成熟市场的投资者已经意识到,单一国家股市的周期性波动很难把握,系统性风险难以回避。鹏华环球发现基金在成熟市场和新兴市场战略资产配置的基础比例各为50%,并可在一定范围内浮动,是国内首只均衡兼顾全球成熟市场和新兴市场的FOF。

  对此,鹏华基金表示,投资永远是对未来市场的投资而不是过去,所以每个投资者在投资时应该带上“望远镜”而不是“后视镜”。据悉,鹏华基金8月23日开始发行旗下首只QDII基金??鹏华环球发现,该基金将以60%-95%的基金资产投资于全市场优秀的共同基金。作为今年发行的首只类FOF产品,鹏华环球发现基金得到业内的普遍关注。

  FOF产品全称是FUND OF
FUND,即基金中的基金。鹏华基金表示,从成熟市场的情况来看,FOF正以分散风险的投资和稳健的投资风格,赢得越来越多投资者的青睐,呈现出快速发展的态势。据美国投资公司协会(ICI)统计,截至2009年底,FOF的数量已逾931只,管理总资产高达6740亿美元。1999年美国市场有212只FOF,管理总资产为480亿美元,11年间美国市场FOF规模涨了13倍。

  该基金的投资范围覆盖全球,同时包括发达市场和新兴市场,地域上的分散有利于规避单一市场的系统性风险,同时还能兼顾投资的稳健性和成长性。其次,投资对象主要为优秀的场外开放式基金,这些基金经过五层严密的流程筛选而出,他们的历史业绩表现、管理团队素质及投资风格都经过综合考量,均是经过市场长期检验的优秀基金。在动荡的市场情况下,依托于境外经验丰富的专业投资团队,是布局海外投资的最佳方式之一。

  对于FOF在海外的迅猛发展,鹏华环球发现拟任基金经理李海涛表示,投资者热衷选择FOF进行投资,主要源于随着基金市场的快速发展,基金数量成几何式增长,使得跟踪研究基金特质、挑选绩优基金成为一项专业工作。截至2010年一季度,全球共同基金中仅股票型基金数量已有25832只,规模高达92170亿美元。日益庞大的基金数量让普通投资者无所适从,而投资FOF产品、借助机构的专业实力投资绩优基金,不仅能够避免了直接投资个股的风险,也进一步分散了投资单只基金的风险。

  理财专家指出,随着中国经济的发展,投资者投资理财需求的不断提高,海外理财作为能够较充分分散A股系统性风险的理财工具必然成为未来一种新的投资趋势。鹏华环球发现基金本身设计特点鲜明,投资策略清晰,而该基金以国际市场优秀共同基金为投资核心,并辅之以精选个股的策略,为投资人提供了合理及较稳健的收益预期,建议具有海外理财需求的稳健投资者不妨积极关注。

  寻宝海外市场应投资自己最熟悉的品种。鹏华环球发现拟任基金经理李海涛表示,由于中国证券市场的投资法则和海外市场还有非常大的差异,相比于直接投资股票,投资海外经典基金的可操作性更强。海外市场很多基金在经历了几十年的运作之后,具有非常稳定的投资风格和业绩表现,这将有利于鹏华环球发现基金追求在分散风险的前提下,最大化地实现资本的长期增值。

  鹏华环球发现基金(FOF)不仅是规避投资风险和追求收益的较好选择,而且“亲民”的低投资门槛也让布局海外更加触手可及。目前大部分QDII银行理财产品认购门槛较高,动辄几万甚至几十万人民币,而鹏华环球发现的投资门槛则相对较低,起点仅为1000元人民币,适合更为广泛的投资者参与。

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